Европейские регуляторы хотят повысить прозрачность криптовалютных транзакций
Европейское банковское управление хочет заставить криптовалютные компании предоставлять больше информации о транзакциях своих клиентов. В том числе для так называемых "холодных" криптокошельков.
Последний поворот к анонимности, когда речь идет о криптовалютных транзакциях. В пятницу Европейское банковское управление (EBA) начало публичные консультации, "направленные на предотвращение определенных переводов криптоактивов в целях отмывания денег и финансирования терроризма".
Более конкретно, ведомство хочет обязать поставщиков услуг цифровых активов (например, криптобиржи) систематически идентифицировать каждую транзакцию по хранению криптовалют на криптокошельке и проверять, что криптоадрес, о котором идет речь, действительно совпадает с адресом клиента.
Напомним, что холодный кошелек хранит приватный ключ пользователя вне сети (компьютер, телефон). Но он также может использоваться для проведения транзакций для пользователей (обмен на децентрализованных платформах, отправка криптовалют, покупка NFT), если подключен к сети и используется через программное обеспечение.
Анонимности приходит конец?
Таким образом, анонимность при переводе и хранении криптовалют в офлайне может закончиться в Европе. Все может быть строго идентифицировано. В этом же ключе эти предложения предусматривают, что поставщики услуг будут обязаны использовать абсолютно прозрачные и совместимые криптопротоколы, чтобы облегчить отслеживание потоков.
Отныне будет сделано все возможное, чтобы критерии прозрачности, используемые в традиционных финансах, соблюдались как можно тщательнее, и тот, кто не выполнит эти обязательства, больше не сможет работать в Европе. EBA открыла публичные консультации до февраля 2024 года, чтобы обдумать свое решение, но очевидно, что регуляторная петля затягивается все туже, и существует реальный риск, что на рынке останутся только крупные авторизованные платформы, учитывая критерии, которым необходимо соответствовать, и которые все больше и больше движутся к концу анонимности.
Полный список недобросовестных брокеров, с которыми мы не рекомендуем работать, доступен по ссылке.
(0) Комментарии: